Mit Fondspolicen die Steuerlast senken

Eine Fondspolice ist eine Kombination aus Lebensversicherung und Fondsinvestment. Neben der Renditechance bietet die Fondspolice auch steuerliche Vorteile, insbesondere bei der Vermögensübertragung.

Die Fondspolice bietet wesentliche Vorteile im Erbfall. Kapitalerträge innerhalb der Police bleiben steuerfrei, solange sie nicht ausgezahlt werden. Das bedeutet, dass der Wertzuwachs der Anlage nicht der Abgeltungsteuer unterliegt.

Auch bei Schenkungen kann die auf Ihre Situation angepasste Fondspolice eine wichtige Rolle spielen.

Statt Geld oder Sachwerte zu verschenken, können Beiträge in einen Versicherungsvertrag eingezahlt werden. Diese Beiträge sind rechtlich als Schenkung zu betrachten, doch die Erträge bleiben steuerfrei, solange sie nicht ausgezahlt werden.

Ein weiterer Vorteil der Police ist ihre Flexibilität. Versicherungsnehmer können die Begünstigten individuell festlegen und so eine gezielte Vermögensübertragung sicherstellen.

Wir empfehlen Ihnen, zusätzlich Ihren Steuerberater in die Beratung miteinzubeziehen.